Financeiro e Inteligência

Gestão Financeira

Despesas, receitas, contas financeiras, caixa, bancos, fluxo e relatórios.

Neste capítulo (18 seções)

O financeiro no Nexus liga vendas e compras ao caixa do PDV, às contas a pagar e receber, às contas financeiras e aos relatórios de fluxo, balanço e balancete. Este capítulo explica onde lançar e o que cada campo faz.

Mapa rápido: de onde vem o dinheiro#

Origem O que gera no financeiro Onde acompanhar
Venda / PDV Recebimento (à vista, parcial, a prazo) Lista de recebimentos; conta financeira; caixa do PDV
Compra Título a pagar (vencimento + forma) Pagamentos de compra; contas a pagar
Despesa avulsa Conta a pagar / saída de caixa Despesas + pagamento da despesa
Receita avulsa Entrada não ligada a venda de produto Receitas
Sangria / suprimento / transferência Movimento entre gaveta e contas Caixa (register) e Contas

Contas a pagar (despesas)#

Use para obrigações que não nasceram de uma compra de estoque (aluguel, energia, serviço) ou para complementar o ciclo quando a compra já gerou título. Compras de mercadoria preferencialmente entram pelo módulo de Compras (ver manual Compras).

Campos do lançamento de despesa#

Campo O que é / para que serve Como preencher
Local Filial/centro de custo da despesa. Obrigatório. Impacta relatórios por local.
Fornecedor Credor da obrigação (contato fornecedor). Obrigatório. Cadastre o prestador se ainda não existir.
Categoria Classificação gerencial (energia, frete, marketing…). Use categorias padronizadas; “Diversos” demais mata o relatório.
Nº de referência Número do boleto, NF ou protocolo interno. Opcional, mas facilita conciliação.
Data Data do lançamento/competência conforme processo da empresa. Obrigatório.
Conta para (usuário) Usuário relacionado à despesa (opcional). Útil para adiantamentos ou despesas por vendedor.
Documento anexo Comprovante, boleto, NF em PDF/imagem. Anexe sempre que possível para auditoria.
Observação Texto livre interno. Detalhe o motivo se a categoria for genérica.
Imposto aplicável Taxa/imposto sobre a despesa (quando o módulo de tax rate se aplica). Só se a política da empresa usar.
Valor total Montante da obrigação. Obrigatório.

Categoria de despesa#

Campo Para que serve
Nome da categoria Rótulo nos relatórios (ex.: Utilidades, Marketing, Impostos).
Código Código interno opcional para integração ou plano gerencial.

Receitas (contas a receber avulsas)#

Além dos recebimentos de venda, lance receitas avulsas (aluguel de espaço, reembolso, serviço pontual).

Campo O que é / para que serve Como preencher
Local Filial da receita. Obrigatório.
Categoria Classificação da receita. Padronize como nas despesas.
Referência Número de documento/protocolo. Opcional.
Vencimento Data em que o valor deve ser recebido. Obrigatório para controle de inadimplência.
Cliente Quem paga a receita. Obrigatório. Use o cadastro de contatos.
Valor total Montante a receber. Obrigatório.
Valor recebido Quanto já entrou no lançamento. Pode ser zero (a receber) ou parcial/total.
Forma de pagamento Como o valor foi/será liquidado. Obrigatório quando há valor recebido.
Documento / observação Anexo e notas. Recomendado para auditoria.

Pagamentos de venda e de compra#

Títulos gerados automaticamente nas vendas e compras também são liquidados pelas listas de recebimentos e pagamentos de compra. Status típicos: pago, parcial, devido, vencido. Ao quitar, informe valor, data, forma e, se o módulo de contas estiver ativo, a conta financeira de destino/origem.

Contas financeiras (payment accounts)#

Quando o módulo de contas está ativo, cada “caixa/banco interno” do sistema tem saldo e extrato. Vendas, despesas e transferências movimentam essas contas.

Cadastro de conta#

Campo O que é / para que serve Como preencher
Nome Identificação (Caixa loja 1, Banco X CC, Cofre…). Obrigatório. Nome claro para o time.
Número da conta Identificador interno ou número bancário de referência. Obrigatório no formulário.
Tipo de conta Classificação (caixa, banco, cartão etc., conforme cadastro de tipos). Ajuda nos relatórios e no balancete.
Saldo inicial Abertura do saldo quando a conta nasce no sistema. Use o saldo real na data de corte da implantação.
Nota Observações internas. Opcional.

Depósito#

Campo Para que serve
Valor Quanto entra na conta de destino.
Depositar de (from account) Conta de origem (quando aplicável).
Data Data da operação.
Nota Motivo (reforço de caixa, depósito bancário etc.).

Transferência entre contas#

Campo Para que serve
Transferir para Conta de destino do valor.
Valor / data / nota / anexo Detalhes da transferência (ex.: sangria da gaveta para o banco).

Extrato da conta e fluxo de caixa#

Filtro / coluna Para que serve
Conta Qual conta analisar no fluxo consolidado.
Período Recorte de datas do extrato/fluxo.
Tipo de transação Filtra entradas, saídas, transferências etc. (conforme opções da tela).
Saldo Posição após cada movimento / saldo atual da conta.

Caixa do PDV (cash register)#

Abertura com valor em dinheiro + local; sangria/suprimento no turno; fechamento com totais de dinheiro, cartões e cheques. É o controle físico da gaveta — não substitui a conta financeira, mas deve bater com ela.

Bancos (cadastro para cobrança/boletos)#

Cadastro de contas bancárias usadas em boletos e integrações de cobrança (campos típicos de carteira).

Campo Para que serve
Banco / agência / conta / titular / CPF-CNPJ Identificação da conta bancária da empresa.
Endereço, CEP, bairro, cidade Dados cadastrais exigidos em alguns layouts de cobrança.
Carteira / convênio Parâmetros do banco para emissão de boleto.
Juros / multa / juros após (dias) Política de atraso impressa/calculada no boleto.
Padrão Marca a conta bancária default da operação.
Tipo Classificação adicional da conta no cadastro.

Fluxo de emissão de boletos e gateways: ver também o capítulo Boletos e integrações.

Tipos de conta contábil#

Cadastro em /account-types que classifica as contas do módulo contábil (ativo, passivo, receita, despesa e suas subdivisões). É o que dá estrutura ao Balanço e ao Balancete — sem tipos bem montados, os relatórios somam tudo no lugar errado.

CampoO que é / para que serveComo preencher
NomeIdentificação do tipo (ex.: “Ativo circulante”).Obrigatório. Use a nomenclatura que a contabilidade já usa.
Tipo paiEncaixa este tipo dentro de outro, formando a hierarquia.Deixe vazio nos tipos de primeiro nível; preencha nos subtipos.

Relatórios financeiros#

Relatório Para que serve Filtros comuns
Fluxo de caixa Entradas e saídas no tempo; pressão de liquidez. Conta, período, tipo de transação
Balanço patrimonial Visão de posição (ativos/passivos gerenciais do módulo de contas). Data de referência
Balancete (trial balance) Saldos por conta em uma data. Data de referência
Relatório de contas de pagamento Movimentos vinculados a payment accounts. Conta e período

Boas práticas operacionais#

  • Padronize categorias de despesa/receita; evite “Diversos” genérico.
  • Separe contas operacionais de contas de sócios/investimento.
  • Revise títulos vencidos toda segunda-feira (receber e pagar).
  • Todo pagamento de despesa deve ter anexo ou referência clara.
  • Transferência gaveta → banco deve existir no sistema no mesmo dia da sangria física.

Checklist semanal do financeiro#

Conferência OK?
Caixas do PDV fechados e sem divergência aberta☐
Títulos a pagar da semana programados/pagos☐
Títulos a receber vencidos cobrados☐
Saldos das contas financeiras batem com extrato bancário (amostra)☐
Despesas sem categoria ou sem anexo corrigidas☐

Problemas frequentes#

Sintoma Causa provável O que fazer
Caixa do PDV não bate com a conta Sangria não lançada; venda em outra forma; troco errado Conferir register do dia + extrato da conta caixa
Venda paga mas “em aberto” Pagamento parcial; conta errada; status não atualizado Abrir a venda e a lista de recebimentos; completar quitação
Despesa não aparece no relatório Local/período/categoria errados Refazer filtros; conferir data do lançamento
Saldo de conta negativo inesperado Transferência/pagamento na conta errada; saldo inicial zerado Extrato da conta; corrigir lançamentos; revisar opening balance
Boleto com dados errados Cadastro de banco/carteira incompleto Corrigir bancos (carteira, convênio, juros/multa)

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